1:右大臣・大ちゃん之弼 ★ @\(^o^)/:2018/11/06(火) 14:21:41.89 ID:CAP_USER

米ニューヨークに進出した韓国系銀行の支店と現地法人が送金中継や貸付などの核心業務を相次ぎ中断している。米金融当局のコンプライアンス強化の要求に対応できないためだ。数百億ウォンをかけてシステムを備えなくてはならないが、収益性を考えると営業縮小が良いとの判断からだ。その上米政府が韓国系銀行に直接「対北朝鮮制裁順守」を警告するなど監視が厳しくなり、リスクがある業務自体を控えようとする雰囲気だ。グローバル金融の中心地ニューヨークで韓国系銀行は連絡事務所に転落している。

ニューヨークと韓国の金融業界が5日に明らかにしたところによると、農協銀行ニューヨーク支店は昨年末、マネーロンダリング防止システムの不備を理由にニューヨーク州金融サービス局(DFS)から1100万ドルの罰金を科された後、個人送金と貸付営業の拡大を中断した。新韓アメリカ銀行は昨年半ばから送金中継業務を取り扱わずにいる。中小企業銀行も2015年からニューヨーク支店を経由する送金中継業務を中断した。別のある銀行も送金中継の中断を検討中だ。送金は自行顧客間で資金をやりとりするもので、送金中継は自行と他行の顧客間で資金をやりとりするものだ。

ニューヨークで営業中の韓国系銀行は国民銀行、新韓銀行、KEBハナ銀行、ウリィ銀行、中小企業銀行、農協銀行などの都市銀行と、産業銀行、輸出入銀行など政府系銀行がある。これらの銀行が相次ぎ送金業務を中断しようとしているのは、送金がマネーロンダリング防止の核心対象だからだ。送金業務を行うには米金融当局が要求する「顧客確認(Know Your Customer)」の原則に基づき、すべての取引で顧客の身分を確認し、取引の種類を把握できるシステムを作らなければならない。また、テロ団体などが違法資金の借名取引などで合法取引を偽装した際にはこれをフィルタリングし、怪しければ米金融当局に通報するシステムも構築しなければならない。

1件当たり2万ウォン程度の稼ぎにしかならない送金をするのに数千万ドルのシステムを備えコンプライアンス人材を大挙備えなければならないという話だ。中小企業銀行は2016年からマネーロンダリング防止関連コンサルティングとシステム構築、順法監視人材雇用などに1000万ドル以上を投じた。現在ニューヨーク支店の人材23人のうち3分の1ほどの7人がコンプライアンス人材だ。

このようにしても米金融当局を満足させることができず、農協のように多額の罰金を科せられるケースもある。昨年は台湾の兆豊国際商業銀行が1億8000万ドル、パキスタンのハビブ銀行が2億2500万ドルの罰金を科されるなどの制裁を受けた。先月にはアラブ首長国連邦のマシュレク銀行も罰金4000万ドルを命じられた。銀行関係者は「送金を間違いマネーロンダリング防止に違反すればニューヨーク支店の核心機能であるドルクリアリング(精算決済)業務ができなくなる恐れもある」と懸念する。

韓国系銀行が貸付拡大を中断したのはこうした順法監視業務にすべての力を集中する余力がないためだ。ニューヨークの韓国系銀行支店は、ドルクリアリング、送金、貸付など企業金融が主要業務だ。資金運用は2010年の高リスク投資制限を核心とするボルカールールによって不可能になり、投資金融業務は一部銀行が初めて試みる段階だ。こうした状況で送金や貸付などを中断する場合、事実上連絡事務所水準に縮小されかねない。米国だけで従業員1000人を超える日本の三菱UFJ銀行や中国工商銀行などに比べ10~20人ほど少ない規模で運営してきた韓国系銀行はそれさえあった営業を縮小しているのだ。

その上最近米金融当局は韓国系銀行を注視している。9月に米財務省が異例の各銀行への直接連絡で対北朝鮮制裁順守を警告し、ニューヨークの韓国系銀行はすべて緊張した。ニューヨークの韓国系銀行のある核心関係者は「韓国系銀行が米政府の主要監視対象になった感じだ。まかり間違えばニューヨーク支店を閉じなくてはならなくなる状況で、最大限保守的に支店を運営しようと考えている」と説明した。

https://s.japanese.joins.com/article/j_article.php?aid=246832&servcode=300§code=340
[ⓒ韓国経済新聞/中央日報日本語版]2018年11月06日 11時18分


4:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 14:23:37.97 ID:SXy6MKcO

ああ南北まとめて制裁かい?
さようなら韓国


6:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 14:24:40.43 ID:t9uN9jtL

余力がない?
確信犯のくせに。


9:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 14:25:03.89 ID:80t6nDpq

まあ今までがザルだったってことだろ
テロ国家を支援するマネロンの温床だったんだから


12:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 14:26:40.01 ID:XZ2jwclb

>三菱UFJ銀行や中国工商銀行などに比べ10~20人ほど少ない
これ絶対に嘘
韓国系の銀行では元から従業員は10人とかだろ


17:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 14:27:54.22 ID:wtApqisT

北に協力してるのがバレるからか、、色々詰んでるな


18:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 14:28:14.89 ID:eDsQpRFa

これマネロンできないなら業務やる意味無いって言ってるのと同じだよなw


31:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 14:33:55.60 ID:aIW47P5U

「マネー・ロンダリング」対策強化で、各金融機関ごと「一名義で一口座」って事に
なったんよな。
韓国の規模からすれば、単純に銀行の数は多すぎだわな。
1997年「経済危機」で業界再編されたのは製造業だけのかな。


32:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 14:34:20.61 ID:UtMWviKY

バレたね
ドルの送金ができないと、キャッシュで運ぶしかなくなるから大変
ニセドルもあるし


36:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 14:35:57.87 ID:WiSJHQ7I

マネロン対策とか別に今突然出てきた話でもなかろうに、どんだけサボってたんだよ


38:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 14:36:12.47 ID:O+yQuIhX

OINK
身元確認したら出稼ぎ売春婦が祖国に送金してるってバレるw


52:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 14:40:39.60 ID:TPaX5suT

アメリカの中でもNYは特別に金融犯罪規制が厳しいからな。
撤退もしょうがないだろ。


57:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 14:43:21.43 ID:5tCPHgkY

そもそもウリィ銀行だの、農協銀行だの
韓国内ならともかく米国にまで支店必要ないんじゃね



85:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 14:51:56.98 ID:ujYHpMZG

>>57
マネロンするには窓口が沢山あった方が便利だからだろ


96:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 14:56:43.80 ID:hN9y+cVO

>>57
だからマネーロンダリングをしているのが、丸わかりにる


108:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 15:03:00.48 ID:C4/iqesT

>>57
NYは世界の金融の中心地だから金融機関間の取引とかの為に必要だったんだろう
世界的に金融機関の統合が進む中で小さな銀行が多すぎてコンプライアンス強化の流れに付いていけなくなってるってところ


63:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 14:44:51.59 ID:ASH2+kIl

警告はされてた時に、ごめんなさいしとけよ


64:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 14:44:59.02 ID:CzvEbvpi

中国様に貨幣も経済も管理してもらえば、韓国独自の銀行なんか必要なくなるのに、なんでそうしないの?


74:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 14:49:26.10 ID:isgGv5cj

金融を押さえられたら身動き出来なくなるね
こりゃ大変だあああ

知らんけど


100:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 14:59:38.26 ID:rBt0+ieE

>現在ニューヨーク支店の人材23人

>米国だけで従業員1000人を超える日本の三菱UFJ銀行や中国工商銀行などに比べ
> 10~20人ほど少ない規模で運営してきた韓国系銀行

米国全体なら980人いるけど、ニューヨーク支店には23人しかいません?
明らかに人員配置オカシイだろ。
ニューヨーク支店に980人投入してもおかしくないと思うんだが。


140:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 15:25:35.76 ID:v+V30b+A

連絡事務所ってw
恥ずかしいにも程があるw


144:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 15:29:33.77 ID:DqwKr8tr

これって第一金融圏じゃないだろ ウリ銀かと思ったら滓銀ってことかよw


152:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 15:33:18.73 ID:ujYHpMZG

>>144
両方じゃねえの?
まあ、第一の方は潰れると大変な事になるから露骨にマネロンはやらせてないかもね
ウリを除いて外資系だし
第二が実働部隊ってことなんだな


146:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 15:32:00.14 ID:ftrj87Gt

>ウリィ銀行

いつも笑ってしまう


148:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 15:32:10.08 ID:H1I9RQ53

マネーロンダリングでも受けてたのにそれが出来なくなったってことかい?


155:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 15:33:47.45 ID:NHyVVb4Y

>>148
おう
米国から銀行名指しで批判されていたのを放置した結果だ


154:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 15:33:29.54 ID:/jm3SUzS

事実上犯罪の温床だったのだから
正せる訳ねえよなw


178:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 15:41:49.40 ID:9SaYb9z8

韓国からアメリカに行く旅行者や不法滞在者が韓国の口座を使えなくなる。
企業の決済金を振り込めなくなるとか、欧米と金融口座切られたらもう信用が雲散霧消w


186:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 15:45:59.77 ID:kyxxQubI

アメリカからノーを突きつけられたということは金融界全体からノーと言われたのと同じこと。
自分でどる決済が出来ないということは、他の銀行に委託することもできなくななるということ。
なぜなら、委託を受ける銀行は、韓国の銀行のKYCが堅牢であることが確認されないと、自身が関わる送金にマネロンリスクが生じてしまい米国から締め出されてしまいかねないから。
韓国の銀行はドル決済ができなくなる。


196:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 15:49:12.99 ID:ctyR9jrK

送金というと思い出す
もう20年くらい前だが半島からの留学生が新大久保の餅屋から
母国に送金していた
あれはどういう仕組みなんだかよく解らん

あとそれとは別なのか謎の両替行為も彼らの中で行われていて
何故かドルなどに換金していた
あっちの市場にも闇?換金やる人がたくさん居たけどその類いなんかな



208:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 15:56:22.26 ID:kyxxQubI

>>196
それ無認可の送金為替業務。
単純に銀行以外の人が資金の付け替えをしてる。
在日が日本で円を受け取って、本国の親戚(なりなんなり)が代わりにウォンで韓国の相手に払う。
勿論違法な地下銀行。


200:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 15:52:09.30 ID:kyxxQubI

日本の地銀でもKYCが杜撰で米国から締め出し食らった銀行がある。
コルレス先の日本の都銀も巻き込まれて大騒ぎになった。
都銀はその地銀のドル取引を停止した。


249:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 16:41:10.05 ID:VxDN0O9T

扱いが同盟国から中立を通り越して、準敵国扱い
韓国政府は深刻さを分かってるのか?


250:(´・ω・`)(`ハ´  )さん:2018/11/06(火) 16:41:33.91 ID:+Fqq6SoJ

>>1
>米金融当局のコンプライアンス強化の要求に対応できないためだ。

今まで誤魔化して北朝鮮に送金していた可能性があるってことでしょうね。




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